2013年ももうすぐ終わる･･･ということで、2013年の年始と途中でポートフォリオを公開していたということもあり、2013年末のポートフォリオを公開する。1年かけてリバランスしていたが、目標としていたポートフォリオに一歩及ばずといったところ。
ちなみに過去2つの記事は下記になるので興味があれば参照してほしい。
2012年末のポートフォリオ | fujitaka.net
2013年6月末のポートフォリオ | fujitaka.net
2013年の投資方針
2012年末時点のポートフォリオはこんな感じだった。自分はまだ30歳と若干リスクをとることができる年齢ということもあり、年始に日本株式:海外株式（先進国＋新興国）:海外債券＝2:2:1の割合にリバランスさせることを目標にしていた。
2013年末のポートフォリオ
そして、2013年12月30日時点のポートフォリオを公開。日本株式の割合を下げることには成功できたものの、理想のポートフォリオを完成するには至らなかった･･･。
主な銘柄
日本株式
- STAM TOPIXインデックスオープン
- TOPIX連動型投信
- バンダイナムコホールディングス
- ビックカメラ
- 全日本空輸
- 北陸電力
先進国株式
- STAM グローバル株式インデックスオープン
- eMAXIS 先進国株式インデックス
- ステート・ストリート 外国株式インデックス
新興国株式
- eMAXIS 新興国株式インデックス
先進国債券
- STM グローバル債券インデックスオープン
- 年金積立インデックスF海外債券ヘッジなし
このような結果になった理由の1つは、リバランス以上に株式の評価額が上昇したことにある。ま、こうやって年末に気づくことができただけよかったとしよう･･･。
2014年の投資方針
2014年も引き続き日本株式:海外株式（先進国＋新興国）:海外債券＝2:2:1の割合を目指してリバランスさせていくつもりだが、大きく2点に取り組みたい。
投資知識のアップデート
これまでの投資に関するスタンスは7年前に複数の書籍を読んで身につけた知識に基づいている。投資に関する原理原則は変わらないかもしれないが、ここ数年でETFやREITの金融商品は選択肢が多くなったし、NISA等の新しい制度が導入されるし、知識のアップデートが必要だと感じている。よって、まずは書籍を読みまくって知識の再整理を図るつもり。特に最近はNISAをキーワードに個人投資家を釣る金融商品も多いので、まずはしっかりとした知識を身につけて武器を持とう。
確定拠出年金を考慮したポートフォリオ
会社で確定拠出年金制度が導入されるため、自分のポートフォリオに確定拠出年金を組み入れて考える必要がある。基本的な投資の原理原則は変わらないだろうが、独特のルールもありそうなので、これもまずは書籍を探して精度を有利に活用できるようにしたい。
ということで、2014年は結構投資に関して理解を深める必要がありそう･･･。それまでは現状のままリバランスを継続させるつもり。
fujitaka
コメント
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