FIREをめざす資産ポートフォリオを公開：2024年末時点の運用状況と戦略

ほとんど更新していませんでしたが、2024年が終わってしまうので2024年末時点の資産ポートフォリオを公開して運用状況を確認します。2024年も株式市場は好調で、円安効果もあって資産がかなり増えました。と同時に、旧NISAが非課税期間満了となるためポートフォリオを変更しています。

2024年の投資実績

2024年は、新しいNISA(以下、新NISA)が始まりましたので年間投資枠360万円/年をフル活用しつつ、クレジットカードによる投資信託の積み立ても積極的に行いました。具体的には以下の通りです。

確定拠出年金で、外国株式の投資信託を2.75万円/月、購入する
新NISA口座のつみたて投資枠で、eMAXIS Slim 全世界株式を10万円/月、クレジットカードによる投信積立を行う
新NISA口座の成長投資枠で、eMAXIS Slim 全世界株式を20万円/月、購入する
auカブコム証券、SBI証券、楽天証券で、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を合計25万円/月、クレジットカードによる投信積立を行う
不定期に、株式の個別銘柄やその他の資産を購入する

2024年末時点の資産ポートフォリオ

それでは、2024年12月31日時点の資産ポートフォリオを公開します。以下の前提条件を設定しています。

現金、普通預金、外貨預金等の生活防衛資金はポートフォリオに含めない
確定拠出年金は事業主負担と加入者負担(マッチング拠出)の両方を含める
子ども2人のジュニアNISAはポートフォリオに含める
米ドル資産は2024年末時点の為替レート$1=158.18円で計算
カテゴリを「日本国株式」「外国株式」「外国債券」「その他」に分類(その他には外貨建てMMFや暗号通貨が該当)

今回は比較用に10年前、2014年12月31日時点の資産ポートフォリオも掲載しておきます。

2024年は外国株式の投資信託に全力投資しているため、外国株式は72.9%、海外債券は9.5%となり、海外投資比率は82.4%となりました。一方、日本国株式は旧NISAの非課税期間満了に伴い保有していた株式を売却したため、10年前の2014年は日本国株式が約半分の50.9%ありましたが、現在はポートフォリオ全体の12.2%となっています。売却した株式は株主優待を狙ったものばかり、しっかり利益を確保できたものもあれば、マイナスになったものもあります。やはり株主優待目的で株式に手を出すべきではないと思いました。

主な銘柄

保有している銘柄一覧は以下の通りになります。

日本株式

TOPIX連動型投信
ANAホールディングス
GMOインターネット
~~J.フロントリテイリング~~ 売却
イオン
~~スタジオアリス~~ 売却
SUBARU
タカラトミー
~~西松屋チェーン~~ 売却
日本航空
~~パーク24~~ 売却
バンダイナムコホールディングス
ビックカメラ
北陸電力
良品計画
RIZAPグループ

外国株式

VT(Vanguard Total World Stock Index Fund ETF)
VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF)
GOOGL(Alphabet Inc.)
AMZN(Amazon.com, Inc.)
APPL(Apple Inc.)
CSCO(Cisco systems, Inc.)
FSLY(Fastly Inc.)
MSFT(Microsoft Corporation)
NVDA(NVIDIA Corporation)
TSLA(Tesla, Inc.)
eMAXIS Slim 全世界株式
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
SMT グローバル株式インデックス・オープン
eMAXIS 先進国株式インデックス
ステート・ストリート外国株式インデックス
eMAXIS 新興国株式インデックス
みずほ信託銀行外国株式インデックスファンド
ニッセイ外国株式インデックスファンド

外国債券

eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
SMT グローバル債券インデックス・オープン
ニッセイ外国債券インデックス
年金積立インデックスF海外債券ヘッジなし

その他

ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド（米ドルＭＭＦ）
BTC
ETH

2025年の投資方針

2025年は2024年12月に確定拠出年金の拠出限度額が変更になりましたので、さらに税制優遇を受けることができます。それ以外は基本的に2024年と変更しない予定ですが、毎月の投資額が60万円以上になるので、生活防衛資金を取り崩さないように注意します。具体的には以下の通りです。

確定拠出年金で、外国株式の投資信託を拠出限度額である5.5万円/月、購入する
新NISA口座のつみたて投資枠で、eMAXIS Slim 全世界株式を10万円/月、クレジットカードによる投信積立を行う
新NISA口座の成長投資枠で、eMAXIS Slim 全世界株式を20万円/月、購入する
auカブコム証券、SBI証券、楽天証券で、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を合計25万円/月、クレジットカードによる投信積立を行う
不定期に、株式の個別銘柄やその他の資産を購入する

終わりに

2024年は2023年に引き続き好調な1年でした。このペースがずっと続くのでは…と期待してしまいそうですが、市場は予測できないものと考え、長い目で見て1年を過ごそうと思います。また定期的に状況を確認しつつ、のんびりとFIREをめざします。

fujitaka